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一公司法人劉某以欺騙手段取得銀行票據(jù)承兌在2016年受到了法律的制裁?？墒窃趯彶槠鹪V時(shí)，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)案中案，該銀行主辦該授信業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理包某，存在違規(guī)出具金融票證的行為，遂決定對(duì)其追訴。近日，由江漢區(qū)檢察院提起公訴的包某違規(guī)出具金融票證案已一審終結(jié)，法院判處包某有期徒刑五年。 原來(lái)在2014年，劉某公司資金鏈緊張，周轉(zhuǎn)不靈，劉某把“賺錢(qián)”的心思動(dòng)到了銀行承兌匯票上。他計(jì)劃通過(guò)借高利貸作為保證金、造假合同的方式來(lái)騙取承兌匯票，再貼現(xiàn)以供公司周轉(zhuǎn)。4月16日，劉某從過(guò)橋公司借款3000萬(wàn)元作為保證金，修改舊合同日期，變?cè)炝藘煞萜涔九c上游公司的假合同，向銀行申請(qǐng)了6000萬(wàn)元承兌匯票。之后，他主動(dòng)提出將本該由銀行客戶經(jīng)理包某送到上游公司的承兌匯票幫忙送過(guò)去，再將收款確認(rèn)函帶回來(lái)，包某非常信任劉某，想也沒(méi)想就答應(yīng)了。 拿到承兌匯票后，劉某找到一個(gè)刻章的攤位，花80元刻了一枚上游公司的公章，劉某用假公章在收款確認(rèn)函上蓋章后，第二天將收款確認(rèn)函帶給包某。此假公章沒(méi)有通過(guò)銀行驗(yàn)印系統(tǒng)，劉某說(shuō)拿回去再重新蓋一下，包某也沒(méi)有起疑。劉某讓刻章人重新刻了一枚公章，印在原收款確認(rèn)函上，這一次驗(yàn)印系統(tǒng)通過(guò)了。嘗到甜頭，劉某又一鼓作氣偽造了上游公司財(cái)務(wù)章、法人私章，蓋在承兌匯票背書(shū)上，并偷偷將6000萬(wàn)元貼現(xiàn)。 6000萬(wàn)元到手后，劉某先償還過(guò)橋公司3000余萬(wàn)元，4月22日，他將其中2000萬(wàn)元作為保證金，再度向銀行申請(qǐng)到了4000萬(wàn)元授信。但是由于款項(xiàng)遲遲未回，銀行派人了解情況時(shí)發(fā)現(xiàn)事實(shí)觸目驚心。劉某出具的銷(xiāo)售合同是其變?cè)斓?，他并沒(méi)有按照與銀行客戶經(jīng)理包某的約定，將6000萬(wàn)元承兌匯票交付上游公司，而是用私刻印章偽造了上游公司的收款確認(rèn)函給銀行，自己私下將6000萬(wàn)元匯票貼現(xiàn)。 劉某所得款項(xiàng)均用于償還公司債務(wù)，扣除之前交給銀行的5000萬(wàn)元保證金，造成銀行5000萬(wàn)元資金損失。銀行報(bào)警后，公安機(jī)關(guān)將該案移送至江漢區(qū)檢察院。 2016年6月，劉某涉嫌騙取票據(jù)承兌案一審終結(jié)。辦案過(guò)程中，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)銀行客戶經(jīng)理包某應(yīng)對(duì)銀行因劉某騙取票據(jù)承兌而造成的損失負(fù)有責(zé)任，包某既未核對(duì)合同原件，未認(rèn)真審核申請(qǐng)人劉某提交的材料的真實(shí)性，面對(duì)大額的銀行匯票，包某麻痹大意將匯票直接交給劉某本人，經(jīng)審查，最終檢方依法以涉嫌違規(guī)出具金融票證罪對(duì)包某提起公訴，涉案金額6000萬(wàn)元。近日，由江漢區(qū)檢察院提起公訴的包某違規(guī)出具金融票證案已一審終結(jié)，法院判處包某有期徒刑五年。 |
